Мільярдна афера: московські корені нелегальних онлайн-казино в Україні
Хто і навіщо в Україні "надає" росіянам можливість як отримувати прибуток від українців, так і використовувати їх для шантажу.
Сотні сайтів. Тисячі гравців. І мільярди гривень. Усе це -- частина величезної мережі нелегальних онлайн-казино в Україні. І об'єднує їх -- єдине програмне забезпечення, технічна платформа та платіжна системи. Називається Chcgreen. В мережі також відома під брендом Champion.
Тут відкрито пропонують створити власне нелегальне казино: порушуйте закон, а вони забезпечать вас програмним забезпеченням, платіжними системами та підтримкою — все "під ключ". По суті, заохочують до злочинної діяльності. І, на жаль, роблять це досить ефективно. Більше інформації — у проєкті "Хапуга. UA".
"Мій досвід у гральній індустрії дозволяє мені володіти певною інформацією та розуміти, про що йде мова. Це програмне забезпечення було використане повсюдно, ймовірно, завдяки своїй найнижчій вартості на ринку. Усі об'єкти без винятку використовували його," — зазначила експертка у сфері грального бізнесу Олена Мочалова.
Але для ділків ця гра, як не дивно, іде не на гроші. Адже на кону дещо цінніше. Бо на ділі Chcgreen та "Чемпіон", як кажуть експерти, -- це потужна мережа для прикриття брудних нелегальних схем. Та найгірше у цій шахрайській рулетці те, що рулетка ця російська. Буквально.
"Офіс цього онлайн казино основний, я не кажу про сервер, бо я не знаю їхню адресу, розташований в Москві, вежа "Федерація", вулиця Пресненська Набережна, 3. Там вони сидять", -- розповіла Олена Мочалова.
Тут дають готові схеми відмивання грошей. Жодних перевірок клієнтів, спрощені умови. У результаті імена, адреси, картки, рахунки, борги, компромат -- усе йде "на Луб'янку". Джекпот. Ідеальний важіль впливу, а надто на армію.
"Якщо персональні дані громадян передаються третім особам з особистих мотивів, для власної користі чи з будь-якою іншою метою, це вже може підпадати під склад злочину, згідно зі статтею 182 Кримінального кодексу," -- зазначив представник департаменту Кіберполіції Артем Олещенко.
Українське законодавство наполягає на прозорості в сфері азартних ігор: ідентифікації учасників, сплати податків, контролю за залежністю. Водночас Росія сприяє обходу цих вимог.
Хто ж і навіщо в Україні "дарує" росіянам можливість одночасно заробляти на українцях і маніпулювати ними? Чи намагаються контролюючі органи припинити цю відверту та масштабну схему? А може, їхні керівники теж корумповані й отримують з цього вигоду? Розбираємося!
В мережі -- ціла купа однотипних рекламних сайтів-клонів. Відрізняються лише дрібними деталями.
Ділки, здається, піклуються про заробіток спільників навіть більше, ніж за власний. Та ласі подачки організаторам -- частина плану. Тому що російським ляльководам потрібні передусім не гроші, а інформація: хто, де, скільки програв. Роздають бонуси -- збирають досьє.
Організатори нелегальних онлайн-казино набувають у Chcgreen так звані "кредити", або юніти, які є внутрішньою валютою платформи. Пізніше вони продають ці юніти гравцям за значно завищеною ціною.
"1000 грн коштують 100 000 кредитів. 100 000 кредитів представляють суму грошей у вашій платіжній системі. Ваше завдання — продати або обміняти їх на реальні кошти. Отримуючи 10% від вартості, ви збільшуєте свій дохід у 10 разів," — пояснила Олена Мочалова.
Інвестував символічну тисячу – заробив сто тисяч. Тепер продавай їх наївним гравцям за мільйон. І все глибше занурюйся в угоди з ворогом. Адже легальні казино приносять Україні користь: податки, порядок, прозорість. А Кремль тягне в тінь: без правил, звітності, податків і моралі. І ще цим хизується.
Давайте перевіримо, як усе функціонує. Один із сайтів спрямовує нас до телеграм-бота, який пропонує придбати спеціальний код для доступу до численних нелегальних казино. Зазвичай, додають ще й привабливі бонуси. Для оплати надається номер звичайної приватної платіжної картки, без жодних вимог щодо ідентифікації чи пояснення походження коштів.
Це явище відоме як дроп. Іншими словами, людину запрошують, просять відкрити банківський рахунок, а потім пропонують: віддай картку і отримаєш 200 гривень або навіть 20 доларів. Через такі рахунки щодня проходять величезні суми грошей. Обороти можуть досягати неймовірних масштабів", -- пояснив Іван Рудий.
"Категорично не рекомендуємо надавати стороннім особам у користування свої картки. Тому що ніхто просто так не платить грошей. Якщо вам незнайомці в інтернеті пропонують дати доступ до свого банківського рахунку або через ваш рахунок проводити гроші, а вам за це будуть платити, нічого не треба робити. Треба подумати, а за що мені обіцяють гроші", -- розповів речник департаменту Кіберполіції Артем Олещенко.
Отримуємо код, за яким далі уже можна грати в "чорних" азартних закладах.
Але серед низки рекламних сайтів "Чемпіона" натрапляємо на дещо вкрай дивне. Ось кілька рекламних сайтів прямо пишуть, що реалізовують таку ж схему начебто для легального українського казино із ліцензією КРАІЛ. Та і назва його знайома -- Сhampion Сasino.
І це дійсно офіційно ліцензоване державою казино. І дійсно належить товариству "Лімон".
"Якби я була хитрою легальною операторкою грального бізнесу і не хотіла б платити податки, хоча я їх і так не плачу, плачу так, як я хочу і де мені захочеться, то я мала б щонайменше дві фінансові компанії, через які акумулювала б кошти. Як працює: я реєструюся в онлайн казино, роблю туди депозит, ставку свою, ця ставка опрацьовується і переходить на фінансову компанію. Фінансова компанія акумулює її і переводить тоді ще, можливо, на якусь фінансову компанію або уже до кінцевого бенефіціару", -- пояснила Олена Мочалова.
З першого погляду, це здається легальним бізнесом із ліцензією. Можливо, це просто збіг, адже назва досить популярна? Але погляньте, всі деталі співпадають — від логотипу до назв та механік ігор. Як з'ясувалося, ТОВ "Лімон", власник Champions Casino, володіє правами на торгову марку Champion.
Аби у всьому розібратися запитаємо співвласника та одного з керівників до товариства "Лимон", Олександра Бондаря.
"В Україні зареєстровано чимало різних торгових марок. Наприклад, деякі з них належать українським юридичним особам, як-от торговий знак "CH", -- зазначив Бондар."
Тобто легальне українське казино називається як російська нелегальна мережа. Виглядає так. І працює так. То може це одне і те ж? Але Олександр Бондар переконує -- це просто співпадіння. Але і на цьому підозрілі сюрпризи не закінчуються.
ТОВ "Маліна", що оперує під брендом Champion Club, цього року також здобула ліцензію від Комісії з регулювання азартних ігор і лотерей. Вона має банківську гарантію, сертифіковане програмне забезпечення, відповідне ПРРО та обслуговується українськими банками, повідомив Олександр Бондар.
ТОВ "Маліна" є ще однією компанією, пов'язаною з Champion Casino. Власники ті ж самі бізнесмени. Це стосується також торгових марок проекту Champions Club. Саме так себе іменують московські підприємці, які організовують мережу нелегальних партнерів. Звідси походить і назва -- "Клуб чемпіонів".
Чи може це бути черговий збіг? Проте збігається не лише назва, а й сама бізнес-модель. В інтернеті відкрито пропонують придбати цей софт. Тож, можливо, власники цього легального казино скористалися розкрученою назвою, зареєстрували її як свою торгову марку і домовились з росіянами, працюючи під "дахом" офіційної ліцензії? Це не виключає можливості того, що програмне забезпечення таким чином поширюється, і мережа розширюється.
"ТОВ Asset Group, володіючи ліцензією КРАІЛ, надає послуги з продажу. Крім того, компанія займається ліцензуванням інших законних суб'єктів, таких як легальні онлайн-казино. Олександр Бондар зазначає, що деякі організатори пропонують ігри саме від Asset Group. Всі послуги надаються виключно легально," - повідомляє Олександр Бондар.
Іншими словами, він визнає, що його компанії займаються розповсюдженням програмного забезпечення для азартних ігор. Водночас запевняє, що продукція продається виключно легальним гравцям, і просить довіритися його словам.
"Розумієте, це як от піти на ринок, наприклад, на троєщинський. І там будуть лежати підробки Hugo Boss і ще щось. І ми тут же ж підемо да до Hugo Boss і будемо ставити питання, а чому на троєщинському ринку продається? Ну це інтернет, дуже важко контролювати", -- каже Олександр Бондар.
Значить, існують хитрі аферисти, які вирішили вдавати з себе порядне легальне казино, аби привласнити їхню клієнтську базу.
Олександр Бондар пояснив: "Це звернення, яке надсилається до КРАІЛ стосовно веб-ресурсів, що надають можливість займатися азартними іграми без належної ліцензії. Існує перелік таких ресурсів, який складається на основі даних нашого безпекового відділу та відділу SEO. Вони збирають інформацію і передають її юристам. Я лише технічно пояснюю, як це відбувається."
Чи справді це можуть бути шахраї, які видають себе за чесне казино? Теоретично, це можливо. Проте варто зазначити, що проєкт Champion Club, платформа "Чемпіон" та платіжна система з'явилися ще на початку 2010-х років. Інтерфейси програмного забезпечення п'ятирічної давнини мають багато спільного з нинішніми інтерфейсами легального Champions Club. Можливо, це одне й те саме?
"Ні ні, це виключно софт компанії Аsset Group, який розроблявся українськими програмістами без залучення будь-яких зовнішніх чи як ви ведете до ідейних натхненників. Це окремий абсолютно софт. Це був 2020-й рік", -- каже Олександр Бондар.
Як програмісти змогли за кілька місяців створити настільки складний продукт? Невже їхні розробники просто генії? Чи код насправді запозичили у попередників? Допустимо, ні. Але ту є ще одна нестиковка.
"Вони не діють під цим брендом офіційно. Іншими словами, законодавчої вимоги немає. Вони не надають послуг, але можуть використовувати це зображення в певних місцях. Вони не повідомляють про це офіційно, не публікують інформацію в публічному просторі та не рекламують себе як "Чемпіон-студіо", -- зазначив Олександр Бондар."
Тобто ліцензію отримали, програму розробили, торгові марки зареєстрували але при цьому не працюють. І всі хто працює в інтернеті під назвою Сhampion Сlub -- це підлі шахраї, які хочуть очорнити їхнє добре ім'я. Звучить переконливо.
Запитуємо у Бондара, чи знайоме йому слово BetRun і чи були скарги на те, що вони видають себе за вашу компанію.
"Ні, ми ніколи не стикалися з цими назвами і не скаржилися на них. У наших скаргах я знайшов згадку про CHC Codes, але BetRun там не було. Можливо, ця назва з'являлася раніше, наприклад, у сканованих документах або в архіві," — зазначив Олександр Бондар.
Вражає, що легальне казино не звернуло увагу на одного з найвідоміших шахраїв. Можливо, вони не такі вже й суперники? Лише після нашого інтерв'ю частину цих сайтів було закрито. Але схема залишилася недоторканою. І ще більш інтригуюче питання: хто ж насправді керує цим бізнесом?
"Чемпіон казино -- це основна бізнес-модель, яка функціонує від 2021 року, а Сhampion Сlub -- це будемо так казати побочний продукт одного із бенефіціарів-власників Друздова Руслана Валерійовича. Він вирішив розширювати цю лінійку, тобто він операційний керівник, він дуже добре розбирається в цих всіх моделях і в функціонуванні взагалі онлайн казино. Розуміє, як це правильно організовувати, тому він пробує створювати. Ліцензія вже отримана, оплачена, але такої діяльності активної ще немає", -- каже Олександр Бондар.
Як усе це належним чином організувати, Руслан Дроздов, безсумнівно, знає. У минулому він очолював компанію "МДЛ", яку ще у 2016 році підозрювали у нелегальній гральній діяльності. Згідно з реєстрами, зв'язки з фірмою "Казкова оселя", яка є відомим забудовником у Луцьку, а також зі співвласником ТОВ "Лімон", мають відношення до Андрія Покровського.
Покровський був одним із найбагатших депутатів Луцька. За його версією, благодійник, меценат і до недавнього часу впливовий політик. А за версією численних волинських журналістів розслідувачів -- король тамтешнього грального світу із багаторічним стажем, розпочатим за роки до легалізації.
"Не тільки інструмент власне нелегального онлайн казино, а це ще не елемент того, яким чисто в теорії можуть користуватися чесні ліцензовані оператори для того, щоб е ну я не можу сказати що так роблять да але це теж інструмент для ухилення від сплати податків", -- розповів голова КРАІЛ Іван Рудий.
Є від чого ухилятися: Champions Club процвітає. За 2023 рік чистий дохід клубу досяг 1,4 мільярда гривень. Але чи могла держава допустити таку прогалину у своїй системі? Законодавство з незрозумілих причин не надає КРАІЛ повноважень для ретельного контролю та покарання.
"Я порахував цифри, в мене сходиться , та дійсно сума відповідає. А йти в податкову, наприклад, і питати, чи це фейкова декларація чи ні, умовно, я відповідно до закону не можу. І не можу послатися під час відмови на те, що я певними діями, які виходять за межі моєї компетенції, це виявив. Тобто це значить, що я вже порушник", -- пояснив Іван Рудий.
Припинити цю практику могла б автоматизована державна система онлайн-моніторингу фінансових потоків в онлайн-казино. Однак, незважаючи на законодавчу вимогу, ця система досі не функціонує. Чому так сталося?
"Скільки б разів ми не зверталися, скільки б нарад про те, що є проблема, є шлях вирішення, давайте вирішимо і все пішло далі... Все стоїть на наразі. Якщо одним реченням -- фінансування немає", -- каже Іван Рудий.
Попри те, що це могло б заощадити мільярди гривень податкових надходжень, урядовці вперто блокують цей процес. Правоохоронні органи, хоч і часто затримують і навіть ув'язнюють учасників схем, роками не здатні ліквідувати саму схему. Чи це просто недосконалість системи, чи навмисний саботаж з добрим захистом?
Сподіваємося, ця гра "нічого не бачу, не чую і нічого нікому не скажу" таки припиниться. Адже під час війни на кону не просто доходи бюджету, а буквально національна безпека.
